В целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, а также противодействия финансированию терроризма и прочих общественно опасных деяний федеральный законодатель запретил банкам открывать счета физическим лицам без проведения их идентификации. Т.е. банку нужно удостовериться, что счет открыт именно лицу, документы, удостоверяющие личность которого, были предъявлены банку. Открывать счета на анонимных владельцев или на предъявителей банкам нельзя (см. п.5 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).
В целях снижения данных довольно жестких требований в условиях получения широкого распространения дистанционных технологий взаимодействия, а также развития биометрических данных федеральный законодатель разрешил банкам проводить удаленную идентификацию без личного контакта физического лица с представителем банка (см. Федеральный закон от 07.04.2025 N 67-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Правда правила проведения данной идентификации еще должен утвердить ЦБ РФ.
Видимо совсем скоро, мы станем посещать банки все реже.
