До настоящего времени онлайн-сервис для проверки клиентов разработала и выложила в открытый доступ только ФНС РФ с целью проявления осмотрительности при выборе контрагентов, т.к. работа с контрагентами, не уплачивающими налоги, могла обернуться в повышенной налоговой нагрузкой на бизнес.
При этом параллельно для банковского сектора с 2022 года Банк России обеспечил функционирование схожей системы (знай своего клиента), только позволяющей ранжировать клиентов по трем группам риска (высокий, средний и низкий) в зависимости от осуществления ими сомнительных денежных операций. С 01.10.2024 г. Банк России открыл свободный доступ к данной системе для всех желающих.
Таким образом, сейчас вы можете проверить потенциального контрагента как с помощью сервиса ФНС РФ, в основном учитывающего налоговую дисциплину лиц, так и с помощью сервиса Банка России, учитывающего степень подозрительности денежных операций лица. Тем самым, увеличивается объективность полученных оценок.
Отметим, если организация (или ИП) не согласна с тем, что ей установили повышенный уровень риска в сервисе Банка России, то она вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. При этом если повышенный уровень риска был установлен в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то обращаться уже следует в Межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приемную.
